女神ヶ丘ガーデンは輝く女性を応援します

2017年5月に設立されたコミュニティーです。

心・身体・お金のプロが様々な問題を解決し、
女性たちが豊かで幸せになると世界が平和になることをコンセプトにして
コミュニティーを立ち上げました。

癒しフェアや箱根神社ツアー、悩める女の駆け込み寺相談室など輝く女性を応援しています。
また、輝きたい女性を応援しています。

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未来デザイン表

夢を叶える第一歩

ファイナンシャルプランの中で使われる未来デザイン表(キャッシュフロー表)は夢を叶える為のツールです。可視化することで脳に夢をインプットさせることができます。夢を夢のままで終わらせたくないあなたへ

ファイナンシャルプランナー(FP)の仕事の真骨頂ともいうべきキャッシュフロー表(私はこれを未来デザイン表と呼んでいます)は、最初はちょっと難しく感じるかもしれませんが、だからこそ一度は作成してみることをお勧めします。

ファイナンシャルプランとは未来までのお金の流れを見ていくもの、この効果としては人生の喜びが可視化できるということです。10年後にどんな風になっていたいか、人それぞれ違うと思いますが、その10年後や20年後に向けて今どんな行動をとったらいいのかが明確になるものです。

お金の為だけでなく、普段の生活をいかに楽しくすごして到達点まで過ごしていくかのヒントになります。

人それぞれ目的地が違うので、何がいいとか悪いとかはありません。

ファイナンシャルプランでよくあるのは、食費を安くしましょう とかの節約の話、でもその人或いは家族が食べることが大好きで、そこはどうしても節約できない、でも別のことなら頑張れるとかあるでしょう

なので、単純に節約できるところはどこか、ということではなく、何を大事にして過ごしていきたいかを念頭において作成します

気持ちよくお金を使いたいところはどこか・・。ここが大事です。

未来デザイン表の見本

約20年間のお金の流れ
約20年間のグラフ
  • 今後のお金の流れ
  • お子様のための支出
  • 住まいの計画
  • リタイア後の資金
  • プランの比較(どこを増やして、どこを削るかの結果どうなるか)

などがわかります。

準備すること

①まず年間の収支表を記入します。ひな形はお送りしますのでご記入ください。毎月かかっているお金を書き出します。年間にかかるお金も書き出します。

数年に一回必ずかかる車検代などもわかる範囲で書き出します。

書き出すだけでも頭の中が整理させていきます

②ヒアリングシートに必要事項を書き出します。お子様のお名前など本名でなくても構いません、仮名で大丈夫ですが、生年月日は正確にお書きください。ご自身が○○歳の時にお子様は何歳かなど非常に役立ちます。また同居の親がいる場合にもご記入してくださって大丈夫です。

以下の写真をクリックするとヒアリングシートをご記入いただけます。不明なところはそのまま記入せずにおいてください。先ほどの年間収支表を準備しておけば数分で記入することができます。(見本は以下になりますが、そのままご記入してくださても構いません)

 

その後の流れ

③お申込み後、ご入金が確認できましたら、メールにて記入事項を記載した書類をお送りします。その後日程の調整をします。(メールの場合には日程の調整はなしです)

④メールかスカイプ、ZOOMなどでお話しながら修正していきます。(ご自身や家族の大事にしたいことなどをお伺いします。)お時間は30分~60分程度。

⑤1週間ほどでメールにて作成した未来デザイン表とコメントをお付けしてお送りします。郵送希望の場合も対応させていただきます。


私が離婚した後、不安だったのは、貯金がなかったこと、将来不安だったことでした。相談するなら、女の人で、保険会社の人ではない人。RIKOさんは信頼できそうだと感じ相談しました。そのお蔭で、積立てなどを利用し、ひとまず安心して今の仕事を頑張っています。(40代女性自営業)

未来デザイン表作成(3月中キャンペーン)
 初回相談料込25,000円 ⇒3月中のお申込み入金で15,000円
 ・未来デザイン表
 ・コメントとフィードバック
 ・メール等で数回やり取りをさせていただきます。

■見直しプラン提案は一回60分5,000円にて賜ります。
例)保険の見直しなど。
  保険証券の写メなどをしていただきメール等でやり取りしながら
  対応します。
 ※保険代理店ではありませんので保険販売はしておりません。
 逆をいうと完全中立な立場からのアドバイスをさせていただきます。

以下のお問い合わせ先は担当者の小田原FP事務所のサイトへ移動します。

以下、所属する日本FP協会のファイナンシャルプランナー(CFP認定者)の倫理原則になりますのでご覧くださいませ。

CFP®認定者の倫理原則

個人情報のお取り扱いについて】

第1原則「顧客第一」

顧客の利益を最優先させなければならない。

第2原則「誠実性」

誠実性をもって専門的サービスを提供しなければならない。

第3原則「客観性」

客観的に専門的サービスを提供しなければならない。

第4原則「公平性」

専門家としてのすべての関係において、公平で道理をわきまえていなければならない。また、利益相反を開示し、管理しなければならない。

第5原則「専門家意識」

専門家としての模範的な態度で行動しなければならない。

第6原則「専門的力量」

専門的力量に満ちたサービスを提供するために、必要な能力、スキル及び知識を維持しなければならない。

第7原則「秘密保持」

顧客のすべての情報を保護しなければならない。

第8原則「勤勉性」

勤勉性をもって専門的サービスを提供しなければならない。

引用 NPO法人日本FP協会 CFP®認定者の倫理原則